Банки рассказали, за какие операции могут заблокировать вашу карту
Представители банковской сферы рассказали, какие именно операции могут быть восприняты как сомнительные.
Кредитные организации тщательно следят за всеми движениями средств на личном счету клиента, рассказывает операционный директор финтех-платформы Ксения Артемьева. Есть определенный алгоритм, по которому определяется сомнительность той или иной операции.
Есть ряд действий, которые сразу же относят к числу подозрительных:
Проведение свыше тридцати операций за 24 часа между клиентами;
- если будет проведено зачисление безналичным способом между физическими лицами в размере свыше 100 тысяч рублей или миллион за 31 день;
- было проведено несколько операций подряд и между ними прошло меньше минуты;
- отсутствуют платежи за коммунальные услуги, мобильную связь и другие покупки;
- сделка более чем на 600 тысяч рублей;
- клиент решает срочно перевести подряд несколько крупных сумм на другие счета;
- переводы проводятся на карты сомнительных адресатов.
Также Ксения Артемьева рассказала, что те пользователи банковских продуктов, у которых будут выявлены несколько таких операций, рискуют быть заблокированными. Банки в таких случаях приостанавливают платежи и запрашивают документы, поясняющие ту или иную операцию, сообщает RT.
Уважаемые читатели Царьграда!
Если вам есть чем поделиться с редакцией Царьград Самара, присылайте свои наблюдения, вопросы и новости на наши странички в социальных сетях "ВКонтакте", "Одноклассники", на наш "Telegram-канал" или на электронную почту Elena.Voroncova@Tsargrad.TV.
А также присоединяйтесь к нам в "Яндекс.Дзен".